Pago a terceros

Existen dos tipos de pago: programados y en línea.

• Pago programado: Puedes definir la fecha en la que deseas que se realice el pago. Después de la(s) autorización(es) cuando llegue el día de procesamiento, en el caso de no poseer saldo en la cuenta se reintentará hasta las 20:00 del mismo día.
• Pago en línea: Se ejecuta de manera inmediata una vez aprobado por el autorizador. Después de la(s) autorización(es) y en el caso de no poseer saldo en la cuenta se reintentará hasta las 20:00 del mismo día.

Es la solicitud para ejecutar una operación dentro de Pichincha Empresas. Primero la orden debe ser generada por parte del usuario gestor aprobador y posteriormente aprobada por el usuario autorizador. Las órdenes pueden ser tanto individuales como masivas.

Todas las órdenes de pago se procesarán hasta las 20:00 del día en que sean aprobadas. Si cargas una orden después de este horario, se procesará al día siguiente día laboral a partir de las 5:00 am.

Un ítem es una transacción individual que forma parte de una orden masiva.

Referencia es un campo identificador de una orden, permite distinguir una orden y posteriormente localizarla en administración de ordenes o en el módulo de “consulta y reportes”.

Los pagos masivos permiten transferir dinero a múltiples destinatarios de manera rápida y eficiente en una sola operación. Para realizarlos, es necesario cargar un archivo que contenga la información de cada destinatario. Puedes incluir hasta 100.000 ítems de pago en el archivo. Entre los pagos que se pueden gestionar de forma masiva se encuentran los pagos a proveedores, nóminas, terceros, bananeros y pagos al exterior.

Un pago individual es una transacción financiera en la que se transfiere una cantidad específica de dinero a un único destinatario, estos pagos se pueden hacer llenando la información solicitada desde nuestra plataforma Pichincha Empresas. Podrás realizar pagos individuales a proveedores, nómina, terceros, SRI, IESS, pagos al exterior y pago de tarjetas de créditos.

Si, para realizar un pagos para un solo beneficiario interbancario debes seleccionar en la opción de “otros bancos” y seleccionar la institución a la que deseas enviar.

Para pagos masivos interbancarios, es necesario detallar el código del banco en el archivo Excel. Los códigos están disponibles en el archivo PDF titulado "Descargar códigos", ubicado debajo de la plantilla Excel.

Los códigos interbancarios ayudan a identificar entidad bancaria destinataria. Puedes descargarlos en un archivo PDF titulado como “Descargar códigos", que se encuentra debajo de la plantilla Excel.

Para enviar una orden a ser aprobada, el gestor de operaciones debe ingresar al menú lateral y seleccionar “Administración de órdenes”. Luego, debe dirigirse a la pestaña “Pendientes de envío” donde podrá visualizar las ordenes que están listas para ser enviadas. Selecciona todas las órdenes que desean enviar y presionar “Enviar para aprobación”. Las órdenes serán enviadas a la bandeja de “Pendiente de aprobación” del usuario autorizador.

El usuario autorizador debe ingresar al menú lateral y seleccionar "Administración de órdenes". Luego, acceder a la pestaña "Pendientes de aprobación", donde podrá visualizar las órdenes pendientes. Selecciona las órdenes que deseas aprobar y presiona el botón "Aprobar órdenes".

Para hacer el seguimiento de una orden, dirígete al menú lateral y selecciona "Consulta y reportes", luego ingresa a la subsección "Órdenes". Desde aquí puedes realizar consultas personalizadas según tus necesidades. Esta opción cuenta con varios filtros que te ayudarán en la búsqueda.

Puedes filtrar por:

• Tipo de servicio (ejemplo: Pago de tarjeta)
• Fecha de inicio de la orden (fecha en la que un usuario operador envía una orden para ser aprobada)
• Estado de la orden (ejemplo: En proceso)
• Número de orden
• Referencia

Después de aplicar los filtros, puedes descargar el reporte en los formatos xlsx y pdf, además puedes visualizar el detalle de la orden en forma de comprobante o revisar todos los ítems en caso de órdenes masivas.

Si deseas consultar un ítem en particular, dirígete al menú lateral y selecciona "Consulta y reportes", luego accede a la subsección "Ítem". Aquí se mostrarán todos los ítems de las órdenes masivas en detalle, así como también las órdenes individuales.

Esta opción cuenta con varios filtros que te ayudarán en la búsqueda.

Puedes filtrar por:

• Tipo de servicio (ejemplo: Pago de tarjeta), fecha, estado del ítem, forma de pago, estado de la orden (ejemplo: En proceso), número de orden, número de contrapartida, nombre del beneficiario o deudor, referencia.

Los reportes de ítems los puedes descargar en formato xlsx, pdf y txt.

• Ejecutada: Cuando concluyó con éxito y no se puede cambiar su estado.
• Ejecución parcial: Cuando dentro de una orden hay ítems que se ejecutaron y otros que no .
• Pendiente de aprobación: Cuando un usuario aprobación debe hacer una acción para finalizar el proceso.
• Esperando aprobación: Cuando el usuario debe esperar a que otro usuario o el sistema tome una acción ya sea de aprobación o de rechazo.
• Programada: Cuando la orden depende de una programación previa.
• En revisión: Cuando el usuario debe esperar a que otro usuario de aprobación tome una acción.
• En proceso: Cuando el usuario debe esperar a que el sistema tome una acción.
• Anulada: Son aquellas ordenes canceladas o eliminadas, por parte a de un usuario operador.
• Rechazada: La orden fue rechazada por parte de un usuario aprobador.
• No ejecutada: Cuando concluyó con error sin ejecutarse y el usuario no puede cambiar su estado. Los errores pueden ser: Sin saldo en la cuenta ordenante, cuenta beneficiaria/deudor inactiva, detenida por control antifraude, etc.,
• Borrador: Orden que no fue enviada para su aprobación.